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文章来源:Sogou   发布时间:2019年11月17日 05:42:52  【字号:     】  

11月11日,香港证监会发布公告称,瑞银(UBS)因在十年间向客户多收款项及犯有严重的相关系统性内部监控缺失,对其作出谴责,罚款4亿港元。

图片来源:香港证监会官网图片来源:香港证监会官网

向客户多收款项

据香港证监会披露,瑞士银行有限公司在债券及结构性票据存在以下行为:

1、UBS财富管理部的客户顾问及客户顾问助理(以下简称“助理”)于2008年至2015年间在进行债券及结构性票据买卖时向客户多收款项。方法为执行买卖后,在客户不知情的情况下增加所收取的利润幅度;

2、UBS在2008年至2017年间向客户收取高于其标准披露水平或比率的费用。

具体而言,客户顾问和助理会在客户要求买入或卖出产品后,于UBS的客户买卖指令处理系统输入客户买卖中的限价盘价格。若市场所做到的实际成交价优于限价盘的价格,客户顾问和助理便会于执行买卖后,在未与客户达成协议或向客户作出披露的情况下增加利润幅度,借以为UBS保留该有利的价格差异。

图片来源:瑞银(UBS)官网截图图片来源:瑞银(UBS)官网截图

3、UBS在进行第二市场债券及结构性票据买卖时,没有了解及适当地披露其是以何种身份代客户行事。UBS确认其过往在处理有关代客户行事的身份时做法混乱,过去与监管机构就其身份一事所进行的沟通亦不完整,与客户就其是以他们的代理人还是主事人的身份行事所进行的沟通有欠清晰,在某些情况下甚至出现错误;

4、UBS在被发现犯有失当行为后两年才向香港证监会汇报其多收利润幅度的做法。这并非个别事件,而只是UBS没有及时或根本没有向香港证监会汇报有关失当行为的多宗逾时申报事件之一;

5、UBS在发现多收利润幅度的做法后提升系统,其于2017年10月推出了一个新的接收指令平台――“单一财富管理平台”(One Wealth Management Platform(1WMP))。然而,UBS不但没有设立一个能确保其遵守有关监管规定的系统,反而向香港证监会或香港金融管理局汇报了15宗关于1WMP出现缺失的事故,当中涵盖各种问题,包括进一步多收了利润幅度。这些问题令人质疑UBS是否有能力制定有效的补救措施及妥善的内部监控措施,以处理多收利润幅度的做法及避免过往的缺失再度出现。

承诺退款约2亿港元

在上述五项违规情况下,香港证监会认为UBS没有以诚实、公平和维护客户最佳利益的态度行事;未以适当的技能、小心审慎和勤勉尽责的态度行事,以维护客户的最佳利益;未避免利益冲突及确保其客户得到公平的对待;未向客户充分披露相关的重要资料;未遵守一切适用于其业务活动的监管规定,从而维护客户的最佳利益。

香港证监会认为,UBS没有披露利益冲突,并在欠缺透明度的交易中向客户多收款项。不但没有遵守以维护客户最佳利益的态度行事的基本和总体责任,也滥用了客户的信任。

背着客户干这事长达十年 瑞银收4亿港元罚单

香港证监会行政总裁欧达礼表示:“证监会期望所有中介人在管理客户的买卖时秉持严格的诚信标准。UBS多年来有系统地向非常大量的客户多收款项,其操守远逊于这些要求。虽然每次多收的款项只占每宗买卖的一小部分,但UBS的失当行为涉及欺诈及广泛地滥用客户对其的信任,以致它得以在有关过程中赚取其不应得到的庞大额外收入。”

而香港证监会公告显示,UBS承诺将多收的金额连同利息全数退回受影响的客户,以对他们作出赔偿。退回的款项总额大约是2亿港元,并涉及于2008年至2017年期间以在买卖后增加利润幅度及收取高于标准披露水平或比率的费用而多收的款项。多收款项的做法涉及约28700宗交易,大约5000个在香港管理的客户账户受影响。

值得一提的是,今年3月份,UBS因保荐人缺失被罚款。

图片来源:香港证监会官网

图片来源:香港证监会官网

3月14日,香港证监会公告显示,因UBS在担任三宗上市申请的其中一名联席保荐人时没有履行其应尽的责任,香港证监会对UBS及UBS Securities Hong Kong Limited作出谴责,并处以罚款3.75亿元。与此同时,暂时吊销UBS Securities Hong Kong就机构融资提供意见的牌照,为期一年,令其不得为任何证券在香港联合交易所有限公司的上市申请担任保荐人。

新京报快讯 北京发现两例鼠疫病例后,不少市民感到恐慌。中国疾控中心今日发布消息称,此次疫情进一步扩散的风险极低。市民可正常工作、生活和去医疗机构就医,不用担心感染风险。

中国疾控中心表示,北京市不是鼠疫疫源地,自然环境中不存在鼠疫菌,老鼠中也不带有鼠疫菌,市民没有通过接触鼠等动物而感染的机会。

两例输入病例发现后,北京市卫健系统已及时对病例进行隔离治疗,对病例进京后活动情况开展了详细的流行病学调查,对可疑暴露人群进行了详细的排查,对接触者进行了医学观察和预防性服药,对相关场所进行了终末消毒,同时加强了发热病人监测,此次疫情进一步扩散的风险极低。市民可正常工作、生活和去医疗机构就医,不用担心感染风险。

中国疾控中心提醒,就当前来说,北京市民无须采取特殊的个人防护措施,应保持良好的个人卫生习惯,如勤洗手,尽量避免去人群拥挤场所,去医疗机构或个人出现发热、咳嗽等相关症状时要及时佩戴口罩等。如果怀疑自己与病例有过接触,可以进行自我观察,或向当地疾控部门主动申报,取得专业指导,一旦出现发热、咳嗽等症状时应及时就医。

北京一医院现鼠疫患者 医院回应:没必要恐慌

11月12日晚,北京朝阳医院相关负责人面对经济观察网记者的问询,回复表示“没有必要恐慌,一切尽在掌控中。”

当记者追问“ 一切尽在掌控中” 是否意味着“两名患者已经脱离生命危险”时,上述负责人表示:“患者目前已经不在朝阳医院,转去了别的医院。具体情况请等待官方正式通知”,随即挂断电话。

香港开枪制服暴徒的警员被人“起底”,暴徒又叫嚣“祸必及妻儿”。谁在守护香港,谁在胡作非为,黑白早已分明,铁证不容篡改。香港警察是止暴制乱的第一力量,已经展现极大的克制。暴力恐吓,吓不倒正义之师。港警这道防线,绝不会因仇视和诋毁而垮。阿Sir放心,14亿同胞挺你!

开枪制服暴徒港警遭起底 人民日报:14亿同胞挺你

开枪制服暴徒港警遭"起底" 女儿就读小学紧急停课

香港西湾河周一(11日)早上发生黑衣暴徒抢夺警员枪械事件。一名交通警长在自身及其他市民安全受到危害下,开枪击中暴徒。事件中共有8人被捕。“橙新闻”报道,该警员及其家属的身份已在社交媒体上被“起底”,曝光他的两名女儿均在黄大仙一所名校(小学部)念书。而有暴徒竟丧心病狂地发出威胁,称“要把他女儿扔下楼!”


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